Nowe przepisy mające przeciwdziałać praniu brudnych pieniędzy sprawiły, że banki na Cyprze jeszcze dokładniej analizują źródła wpływów na konta klientów – nawet jeśli chodzi o prezenty z wesela czy chrztu.
Wesele? Bank chce zaproszenia
Zgłoszenia od młodych par i rodziców wskazują, że przy próbie wpłaty większych sum na konto – np. pieniędzy otrzymanych podczas uroczystości rodzinnych – banki żądają dowodów. Może to być zaproszenie ślubne lub chrzcinowe, które ma potwierdzać, że rzeczywiście odbyła się uroczystość, a pieniądze nie pochodzą z nielegalnego źródła.
Procedura zależy od kilku czynników – m.in. kwoty, daty wpłaty oraz historii kredytowej. Kluczowe jest także to, aby pieniądze nie trafiały na konto z dużym opóźnieniem. Jeśli para zdecyduje się na wpłatę po kilku miesiącach, bank może uznać to za podejrzane i odmówić przyjęcia środków.
Nowa dyrektywa – trochę łatwiej, ale nie dla każdego
Na początku maja Centralny Bank Cypru wydał nową dyrektywę, która wchodzi w życie 2 czerwca. Ma ona ułatwić życie klientom banków, a jednocześnie nie osłabiać mechanizmów kontroli.
Dzięki zmianom, banki będą mogły np. uznać emerytów za klientów niskiego ryzyka i nie wymagać od nich tak rozbudowanej dokumentacji. Nowe przepisy pozwolą również:
- akceptować kopie dokumentów zamiast oryginałów,
- wykorzystywać dane już posiadane przez bank przy aktualizacji informacji,
- stosować uproszczone procedury w przypadku osób chorych lub niepełnosprawnych,
- uznawać elektroniczne rachunki lub dokumenty urzędowe jako potwierdzenie adresu,
- akceptować dokumenty poświadczone przez instytucje publiczne.
Mimo tych udogodnień, Centralny Bank zapewnia, że nie zamierza luzować reżimu regulacyjnego. Celem pozostaje skuteczna walka z praniem pieniędzy, nawet jeśli oznacza to pytania o gotówkę z koperty.
Na forach polonijnych na Cyprze coraz częściej pojawiają się relacje o podobnych sytuacjach – zwłaszcza że wiele par mieszkających na wyspie organizuje śluby i chrzciny lokalnie, a prezenty w gotówce to nadal popularna forma gratulacji.
FAQ
Czy naprawdę muszę pokazać zaproszenie z wesela lub chrztu?
Jeśli kwota wpłaty jest duża, bank może poprosić o takie potwierdzenie. Nie jest to obowiązkowe z góry, ale może być wymagane w ramach kontroli.
Ile czasu mam na wpłatę pieniędzy z prezentów?
Najlepiej zrobić to w ciągu kilku dni od uroczystości. Późniejsze wpłaty mogą zostać zakwestionowane.
Czy nowe zasady ułatwią życie klientom banków?
Tak, w niektórych przypadkach – zwłaszcza dla osób starszych i o niskim profilu ryzyka – procedury mają być uproszczone.
